Fejrekord 1
Tételrekord (normál) 1-1
Tételrekord (normál) 1-2
Tételrekord (folytatás) 1-2
Tételrekord (kiegészítő rekord hivatkozás) 1-3
Kiegészítő rekord 1-3
Tételrekord (értesítő hivatkozás) 1-4
Tételrekord (értesítő hivatkozás) 1-5
Tételrekord (folytatás) 1-5
Tételrekord (normál) 1-6
Tételrekord (folytatás) 1-6
Tételrekord (folytatás) 1-6
Tételrekord (normál) 1-7
Fejrekord 2
Tételrekord (kiegészítő rekord hivatkozás) 2-1
Kiegészítő rekord 2-1
Tételrekord (kiegészítő rekord hivatkozás) 2-2
Kiegészítő rekord 2-2
A számlakivonat file közönséges text-file, amelyben a különböző típusú rekordok hossza állandó: a fejrekordok hossza 353 byte, a tételrekordok hossza pedig minden esetben 128 byte. A kiegészítő rekordok hossza függ attól hogy milyen tranzakcióhoz tartozó részletezést tartalmaznak: a Forint átutalási tranzakció kiegészítő rekordok hossza 548 byte, a deviza átutalási tranzakció kiegészítő rekordok hossza 952 byte, a kártya tranzakció kiegészítő rekordok hossza pedig 168 byte.
A rekordok ASCII kódolásúak és minden rekordot CR (Carriage Return = kocsi vissza) és LF (Line Feed = soremelés) karakter zár le. A CR karakter kódja 13 (hexadecimálisan 0D), az LF karakter kódja 10 (hexadecimálisan 0A).
Az egyes rekordok felépítését a következő táblázatok írják le. Az egyes mezőtípusok a COBOL nyelvben megszokott módon szerepelnek. (pl. X(5) - 5 byte-os alfanumerikus mező, 9(13)V99 - 15 byte-os numerikus mező, melynek 14. és 15. byte-jai tizedesjegyként értelmezendők).
Header record (fejrekord)
Sz |
PICTURE |
Érték |
Leírás, algoritmus, megjegyzés |
1 |
9(2) |
86 |
Rekordtípus, állandó rekord típusonként |
2 |
X(4) |
A fiók kódja |
|
3 |
X(24) |
Számlaszám |
|
4 |
9(8) |
Kivonat dátuma (YYYYMMDD alakban) |
|
5 |
9(4) |
A kivonat száma |
|
6 |
X(25) |
Az ügyfél titulusa |
|
7 |
X(50) |
Az ügyfél neve |
|
8 |
X(40) |
Az ügyfél címe 1 |
|
9 |
X(40) |
Az ügyfél címe 2 |
|
10 |
X(30) |
Az ügyfél címe 3 |
|
11 |
X(30) |
Az ügyfél címe 4 |
|
12 |
X(3) |
A számla devizaneme |
|
13 |
9(8) |
Előző kivonat dátuma (YYYYMMDD alakban) |
|
14 |
X(1) |
" "/"-" |
Nyitóegyenleg előjele |
15 |
9(13)V99 |
Nyitóegyenleg |
|
16 |
X(1) |
" "/"-" |
Záróegyenleg előjele |
17 |
9(13)V99 |
Záróegyenleg |
|
18 |
9(13)V99 |
Összes Jóváírás |
|
19 |
9(13)V99 |
Összes Terhelés |
|
20 |
X(1) |
" "/"-" |
Záróegyenleg - EUR-ban mező előjele |
21 |
9(13)V99 |
Záróegyenleg - EUR-ban kifejezve |
|
22 |
9(7) |
A fejrekordhoz tartozó tételek száma |
Data record (tételrekord)
Sz |
PICTURE |
Érték |
Leírás, algoritmus, megjegyzés |
1 |
9(2) |
87 |
Rekord típus, állandó rekord típusonként |
2 |
X(4) |
A fiók kódja |
|
3 |
X(24) |
Számlaszám |
|
4 |
9(8) |
A kivonat dátuma(YYYYMMDD alakban) |
|
5 |
9(7) |
A tétel sorszáma |
|
6 |
9(14) |
Könyvelési referencia |
|
7 |
9(2) |
Data rekord típusjelző |
|
8 |
X(35) |
Narratív vagy kiegészítő rekord referencia |
|
9 |
9(8) |
Könyvelési nap(YYYYMMDD alakban) |
|
10 |
9(8) |
Értéknap(YYYYMMDD alakban) |
|
11 |
X(1) |
" "/"-" |
Összeg előjele |
12 |
9(13)V99 |
Összeg |
|
13 |
X(3) |
Jogcímkód |
|
14 |
X(2) |
Jogosult / Megbízó országkód |
Megjegyzések:
A 7-es mezőhöz:
Ha értéke "00", a rekord normál tételrekord. A rekordhoz nem tartozik kiegészítő rekord.
Ha értéke "01", a rekord folytatás-szövegrekord, a rekordban csak a 8-as mező tartalmaz értékes információt, ez a megelőző tételrekord 8-as szöveg mezőjének folytatása. A tételrekordhoz nem tartozhat kiegészítő rekord.
Ha értéke "02", a 8-as mező kiegészítő rekord referenciát tartalmaz, a tételrekordot közvetlenül követheti egy kiegészítő rekord, melynek második mezeje ugyanezt a referenciát tartalmazza.
Ha értéke "03", akkor a 8-as mező értesítő referenciát tartalmaz, jelezve, hogy ehhez a tételhez értesítő file is tartozik. Magát az értesítő file-t a számlakivonat nem tartalmazza (Az értesítő file-ok kezelésére külön menüpont használható a Spectra ügyfélprogramban). A tételrekordhoz nem tartozik kiegészítő rekord.
A 8-as mezőhöz:
Ha a 7-es mező értéke "00" vagy "01", a mező szabad szöveget tartalmaz.
Ha a 7-es mező értéke "02", vagy nagyobb, akkor a 8-as mező két részből áll:
típus megjelölés 5 karakteres szöveg (balra igazítva),
a típus megjelölést követő, az első szóközig tartó referencia.
Ha a 7-es mező értéke "02", akkor a típus megjelölés jelenleg
"+IZV " - Forint átutalás
"+AZVT", "+AZVF " - Deviza átutalás tranzakciós és díj (F=fee) rekord
"+CMS " - Kártya tranzakció
"+VIB " - Viber tranzakció
lehet, és a rekordot kiegészítő rekord követi.
A referencia szám megegyezik a kiegészítő rekordok 2-es mezejében található referencia számmal.
Ha a 7-es mező értéke "03", akkor a típus megjelölés jelenleg
"+PUTT", "+PUTF", "+PUTC" - Kifizetési utalvány tranzakció, díj és költség
"+DDC " - Csoportos átutalás vagy beszedés
lehet és a referencia szám értesítő azonosítót tartalmaz.
Értesítő azonosító esetén sem kiegészítő rekordot, sem magát az értesítő file-t nem tartalmazza a kivonat file!
A 13-as mezőhöz:
A jogcímkódot tartalmazza, amennyiben nem üres.
A 14-es mezőhöz:
Terhelés esetén a jogosult, jóváírás esetén a megbízó országkódját tartalmazza, amennyiben nem üres.
Forint vagy VIBER kiegészítő rekord
Sz |
PICTURE |
Érték |
Leírás, algoritmus, megjegyzés |
1 |
9(2) |
91 |
Rekordtípus, állandó rekord típusonként |
2 |
9(20) |
Referenciaszám |
|
3 |
9(5) |
(M1) GIS kód |
|
4 |
X(3) |
(M2 ) Küldő bank |
|
5 |
X(5) |
(M3) Küldő fiók |
|
6 |
9(8) |
(M4) YYYYMMDD Felv.dátuma |
|
7 |
9(7) |
(M5) Sorszám |
|
8 |
X(3) |
(M6) Címzett bank |
|
9 |
X(5) |
(M7) Címzett fiók |
|
10 |
9(15)V99 |
(M8) Összeg |
|
11 |
X(3) |
(M9) Devizanem |
|
12 |
9(8) |
(M10) YYYYMMDD Esed.dátum |
|
13 |
9(1) |
(M11) Prioritás |
|
14 |
X(9) |
(M12) Kezd. bank hiv.szám. |
|
15 |
X(6) |
(M13) pénz.biz.szám. |
|
16 |
X(16) |
(M14) Kezd.szlasz. |
|
17 |
X(32) |
(M15) Kezd.nev |
|
18 |
X(4) |
(M16) Jogcím |
|
19 |
X(16) |
(M17) Címz.szlasz. |
|
20 |
X(32) |
(M18) Címz.neve |
|
21 |
9(8) |
(M19) YYYYMMDD Settl. dátum |
|
22 |
X(32) |
(M20) Megjegyzés 1 |
|
23 |
X(32) |
(M21) Megjegyzés 2 |
|
24 |
X(32) |
(M22) Megjegyzés 3 |
|
25 |
X(4) |
(M23) Kezd.alszlasz. |
|
26 |
X(4) |
(M24) Címz.alszlasz. |
|
27 |
X(10) |
(M25) Draft/checque num. |
|
28 |
9(8) |
(M26) YYYYMMDD Kibocsátási dátum |
|
29 |
9(8) |
(M27) YYYYMMDD Fizetési dátum |
|
30 |
9(15)V99 |
(M28) Amount for collection |
|
31 |
X(20) |
(M29) A bemutatás oka |
|
32 |
9(19) |
(M30) Kedv. ügyfél kártya ID |
|
33 |
9(1) |
(M31) Kártyaszám |
|
34 |
X(15) |
(M32) ATM kód. |
|
35 |
9(11) |
(M33) ISO 4909 kibocsát.azon. |
|
36 |
9(6) |
(M34) HHMMSS Fiz.idő |
|
37 |
9(11) |
(M35) Autorizációs ID |
|
38 |
X(2) |
(M36) Visszavonás oka |
|
39 |
X(40) |
(M37) ATM elfogadó név. |
|
40 |
9(11) |
(M38) Collecting institution code |
|
41 |
X(3) |
(M39) Eredeti.kezd.bank |
|
42 |
X(5) |
(M40) Eredeti.kezd.fiók |
|
43 |
9(7) |
(M41) Eredeti sorszám |
|
44 |
X(40) |
A partner bankjának neve |
Az Mxx jelölésű mezők értelmezése a GIRO rekord mezőinek felelnek meg.
Deviza kiegészítő rekord
Sz |
PICTURE |
Érték |
Leírás, algoritmus, megjegyzés |
1 |
9(2) |
92 |
Rekordtípus, állandó rekord típusonként |
2 |
9(10) |
Referenciaszám |
|
3 |
X(16) |
SWIFT referenciaszám |
|
4 |
9(8) |
Feldolgozás dátuma |
|
5 |
X(4) |
Belső szövegkód |
|
6 |
X(1) |
" "/"-" |
Összeg előjele |
7 |
9(13)V99 |
Összeg |
|
8 |
X(3) |
Összeg devizaneme |
|
9 |
9(13)V99 |
Eredeti összeg |
|
10 |
X(3) |
Eredeti összeg devizaneme |
|
11 |
9(13)V99 |
Levont költség |
|
12 |
X(3) |
Levont költség devizaneme |
|
13 |
9(8) |
Értéknap |
|
14 |
X(35) |
Megbízó bank 1 |
|
15 |
X(35) |
Megbízó bank 2 |
|
16 |
X(35) |
Megbízó bank 3 |
|
17 |
X(35) |
Megbízó neve 1 |
|
18 |
X(35) |
Megbízó neve 2 |
|
19 |
X(35) |
Megbízó neve 3 |
|
20 |
X(35) |
Megbízó neve 4 |
|
21 |
X(35) |
Közlemény 1 |
|
22 |
X(35) |
Közlemény 2 |
|
23 |
X(35) |
Közlemény 3 |
|
24 |
X(35) |
Közlemény 4 |
|
25 |
X(35) |
Kedvezményezett neve 1 |
|
26 |
X(35) |
Kedvezményezett neve 2 |
|
27 |
X(35) |
Kedvezményezett neve 3 |
|
28 |
X(35) |
Kedvezményezett neve 4 |
|
29 |
X(31) |
Kedvezményezett számlaszáma |
|
30 |
X(35) |
Kedvezményezett bankja 1 |
|
31 |
X(35) |
Kedvezményezett bankja 2 |
|
32 |
X(35) |
Kedvezményezett bankja 3 |
|
33 |
9(7)V9(8) |
Árfolyam |
|
34 |
X(1) |
" "/"-" |
Összeg devizaellenértéke előjele |
35 |
9(13)V99 |
Összeg devizaellenértéke |
|
36 |
X(2) |
Belső szövegkód - Jutalék |
|
37 |
9(2)V999 |
Százalék |
|
38 |
9(9)V99 |
Jutalék összeg |
|
39 |
X(2) |
Belső szövegkód - telex /okm. jutalék |
|
40 |
9(2)V999 |
Százalék |
|
41 |
9(9)V99 |
Telex összeg |
|
42 |
X(2) |
Belső szövegkód - Courtage |
|
43 |
9(2)V999 |
Százalék |
|
44 |
9(9)V99 |
Összeg |
|
45 |
X(2) |
Belső szövegkód - Posta/okm. költség |
|
46 |
9(2)V999 |
Százalék |
|
47 |
9(9)V99 |
Posta/okm. költség összeg |
|
48 |
X(24) |
Terhelendő/jóváírandó számlaszám |
|
49 |
X(3) |
Devizanem |
|
50 |
X(1) |
" "/"-" |
Összeg devizaellenértéke előjele |
51 |
9(13)V99 |
Összeg |
|
52 |
X(24) |
Jutalék - számlaszám |
|
53 |
X(3) |
Devizanem |
|
54 |
9(13)V99 |
Összeg |
Kártya tranzakció kiegészítő rekord
Sz |
PICTURE |
Érték |
Leírás, algoritmus, megjegyzés |
1 |
9(2) |
93 |
Rekordtípus, állandó rekord típusonként |
2 |
9(10) |
Referenciaszám |
|
3 |
X(1) |
" "/"-" |
Összeg előjele |
4 |
9(10)V99 |
Összeg |
|
5 |
X(3) |
Összeg devizaneme |
|
6 |
X(35) |
Közlemény 1. |
|
7 |
X(35) |
Közlemény 2. |
|
8 |
X(35) |
Közlemény 3. |
|
9 |
X(35) |
Közlemény 4. |
HCT tranzakció kiegészítő rekord
1 |
9(2) |
94 | Rekordtípus, állandó rekord típusonként |
2 | 9(11) | Referenciaszám | |
3 | X(35) | Tranzakcióazonosító | |
4 | X(35) | Átutalás azonosítója | |
5 | X(35) | Partnerek közötti egyedi azonosító | |
6 | X(4) | Kategória jogcím kód | |
7 | X(4) | Jogcímkód | |
8 | X(4) | Prioritás | |
9 | X(70) | Átutaló neve | |
10 | X(1) | "P"/"O"/" " | Átutaló azonosítótípusa (P=személyazonosító, O=szervezetazonosító) |
11 | X(35) | Átutaló azonosítója | |
12 | X(28) | Terhelendő számla száma (IBAN vagy GIRO) | |
13 | X(70) | Tényleges fizető fél neve | |
14 | X(1) | "P"/"O"/" " | Tényleges fizető fél azonosítótípusa (P=személyazonosító, O=szervezetazonosító) |
15 | X(35) | Tényleges fizető fél azonosítója | |
16 | X(70) | Kedvezményezett neve | |
17 | X(1) | "P"/"O"/" " | Kedvezményezett azonosítótípusa (P=személyazonosító, O=szervezetazonosító) |
18 | X(35) | Kedvezményezett azonosítója | |
19 | X(28) | Jóváírandó számla száma (IBAN vagy GIRO) | |
20 | X(70) | Tényleges kedvezményezett neve | |
21 | X(1) | "P"/"O"/" " | Tényleges kedvezményezett azonosítótípusa (P=személyazonosító, O=szervezetazonosító) |
22 | X(35) | Tényleges kedvezményezett azonosítója | |
23 | 9(15)V99 | Átutalás összege | |
24 | X(3) | Összeg devizaneme | |
25 | X(140) | Struktúrálatlan közlemény | |
26 | X(35) | Struktúrált közlemény - azonosító | |
27 | X(35) | Structúrált közlemény - kibocsátó | |
28 | X(1) | "Y"/"N" | Visszahívás |
29 | X(1) | "Y"/"N" | Visszautasítás |
30 | X(4) | Visszahívás/visszautasítás oka (csak ha 28. van 29. értéke "Y") | |
31 | 9(11) | Eredeti tétel referencia (csak ha 28. van 29. értéke "Y") | |
32 | X(95) | Fenntartott |